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Immobilienfonds

Trotz der langfristig im Vergleich zu Misch- und Aktienfonds schlechteren Performance sind Immobilienfonds bei deutschen AnlegerInnen aufgrund der hohen Stabilität beliebt.

Die Kundenbestände in Immobilienfonds liegen zu mehr als 90% im bereits 1970 aufgelegten Fondsklassiker grundbestz europa. Der Fonds überzeugt seit nunmehr 51 Jahren mit einer hohen Stabilität. Bisher wurde in jedem Kalenderjahr ein positives Ergebnis erzielt. Wir weisen jedoch ausdrücklich darauf hin, dass wir negative Jahresergebnisse für möglich halten. Viele Banken beraten Immobilienfonds als Festgeldalternative. Das sind sie jedoch keineswegs - die Anlagen bringen Risiken mit sich, gerade wegen der eingeschränkten Liquidität.
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Eingeschränkte Verfügbarkeit bei Immobilienfonds

Nachdem einige Immobilienfonds in der Finanzkrise (2008, 2009) Liquiditätsprobleme bekommen haben, hat der Gesetzgeber die Verfügbarkeitsregelungen reformiert. Im Gegensatz zu allen anderen Fondsgattungen ist die Verfügbarkeit eingeschränkt:

  • Anlagen bis zum 21.07.2013: Verkäufe sind bis zu einem Betrag von 30.000 € pro Kalenderhalbjahr möglich
  • Anlagen nach dem 21.07.2013: Die Mindesthaltefrist beträgt 24 Monate. Verkäufe müssen mit einer Frist von 12 Monaten vor dem Rückgabetermin beauftragt werden. 

Immobilienfonds in der Corona-Krise

Im Einzelfall haben wir zu Beginn der Corona-Krise im März, April 2020 zum Verkauf des Fonds geraten:

  • bei verfügbaren Anlagen, um die günstigen Preise bei Misch- und Aktienfonds für Nachkäufe zu nutzen.
  • bei Anlagen mit 1 Jahr Kündigungsfrist vorsorglich, um die Situation dann 2021 neu zu bewerten.

Im 2. Quartal 2021 kommt es deshalb in einigen Depots zu Verkäufen. Der Erlös kann nun in den gb europa Fonds reinvestiert oder in andere Fonds angelegt werden.

Für kurz- bis mittelfristige Anlageziele bleibt der Fonds ein sinnvoller Baustein. Für mittel- bis langfristige Ziele halten wir ein Portfolio aus Mischfonds für die bessere Alternative.


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